خدمات تأمین مالی شرکت‌ها

نفیس فایننس حق‌العمل‌کار است: وام نمی‌دهد و ضمانت‌نامه صادر نمی‌کند. کار ما مشاوره، آماده‌سازی پرونده، مذاکره و پیگیری با بانک است و تصمیم نهایی همیشه با بانک است. دستمزد ما توافقی است، در قرارداد کتبی تعیین می‌شود و فقط پس از پرداخت تسهیلات یا صدور ضمانت‌نامه پرداخت می‌شود.

اگر نمی‌دانید کدام ابزار مناسب شماست، از راهنمای انتخاب ابزار سرمایه در گردش و تفاوت تسهیلات و تعهدات شروع کنید.

تسهیلات

بانک منابع پرداخت می‌کند؛ مستقیم به فروشنده یا به خود شرکت.

• تأمین سرمایه در گردش شرکت‌ها: راهنمای انتخاب ابزار برای نقدینگی چرخه خرید، تولید و فروش.
• تسهیلات طرح‌های تولیدی و سرمایه ثابت: راهنمای تأمین مالی طرح توسعه، خرید دارایی و ماشین‌آلات.
• تسهیلات مرابحه برای شرکت‌ها: بانک کالا یا خدمت را می‌خرد و با سود اعلام‌شده مدت‌دار می‌فروشد.
• تسهیلات فروش اقساطی ماشین‌آلات و تجهیزات: بانک دارایی را می‌خرد و اقساطی به شرکت می‌فروشد.
• اجاره به شرط تملیک و لیزینگ تجهیزات: استفاده از دارایی با پرداخت اجاره و انتقال مالکیت در پایان.
• تسهیلات جعاله برای شرکت‌ها: تأمین هزینه انجام یک کار یا خدمت مشخص.
• تسهیلات مشارکت مدنی برای شرکت‌ها: بانک شریک سرمایه یک پروژه یا دوره تولید مشخص می‌شود.
• پیش‌خرید محصولات (معاملات سلف) برای واحدهای تولیدی: بانک بخشی از محصول آینده را پیش‌خرید و نقد پرداخت می‌کند.
• استصناع (سفارش ساخت از طریق بانک): سفارش ساخت یک دارایی مشخص از طریق بانک با پرداخت مرحله‌ای.
• مضاربه (تأمین سرمایه فعالیت بازرگانی): تأمین سرمایه یک فعالیت بازرگانی و تقسیم سود.
• خرید دین (تنزیل اسناد تجاری) برای شرکت‌ها: نقد کردن چک و اسناد تجاری ناشی از فروش واقعی پیش از سررسید.
• فاکتورینگ (پذیرش مطالبات قراردادی): نقد کردن طلب‌های قراردادی تأییدشده کارفرما در سامانه رسمی.
• تسهیلات تکلیفی و تبصره‌ای: تسهیلاتی که بانک‌ها طبق قانون بودجه و تکالیف قانونی می‌دهند.
• تسهیلات سندیکایی (تأمین مالی با مشارکت چند بانک): تأمین مالی طرح بزرگ با مشارکت چند بانک.
• سقف اعتباری (خط اعتباری) شرکت‌ها: سقف مصوب برای استفاده مکرر از تسهیلات و تعهدات در یک دوره.

تعهدات و ضمانت‌نامه‌ها

بانک پرداخت نقد نمی‌کند؛ به نفع شما به شخص ثالث تعهد می‌دهد.

• اعتبار اسنادی داخلی (LC داخلی): تعهد بانک به پرداخت به فروشنده داخلی در برابر اسناد منطبق.
• اوراق گام (گواهی اعتبار مولد): سند پرداخت مدت‌دار بانکی برای خرید مواد اولیه، قابل تنزیل.
• برات الکترونیکی و تنزیل آن: سند الکترونیکی پرداخت مدت‌دار، قابل انتقال در زنجیره تأمین.
• ضمانت‌نامه شرکت در مناقصه و مزایده: تضمین پیشنهاد شما در مناقصه یا مزایده.
• ضمانت‌نامه حسن انجام تعهدات: تضمین اجرای قرارداد پس از برنده شدن.
• ضمانت‌نامه پیش‌پرداخت: دریافت پیش‌پرداخت کارفرما در برابر تعهد بانک.
• ضمانت‌نامه استرداد کسور وجه‌الضمان: آزاد کردن کسور نگهداری‌شده از صورت‌وضعیت‌ها.
• ضمانت‌نامه تعهد پرداخت: تضمین پرداخت بدهی شما به تأمین‌کننده در سررسید.
• ضمانت‌نامه گمرکی: تضمین حقوق ورودی و تعهدات نزد گمرک.

تجارت خارجی

ابزارهای ارزی برای واردات، صادرات و قراردادهای بین‌المللی، طبق مقررات ارزی روز.

• اعتبار اسنادی خارجی (LC وارداتی): روش اسنادی پرداخت واردات با تعهد بانک.
• اعتبار اسنادی مدت‌دار ارزی (یوزانس): LC مدت‌دار ارزی؛ پرداخت در سررسید پس از حمل.
• برات اسنادی (وصولی اسنادی) در واردات و صادرات: مبادله اسناد حمل در برابر پرداخت یا قبولی برات از طریق بانک‌ها.
• ضمانت‌نامه ارزی: ضمانت‌نامه به ارز برای مناقصه‌ها و قراردادهای بین‌المللی.
• فاینانس خارجی و ریفاینانس: تأمین مالی خرید خارجی طرح از منابع خارجی با تعهد بانک داخلی.
• تسهیلات ارزی شرکت‌ها: تسهیلات به ارز از منابع بانک یا صندوق توسعه ملی.
• پیش‌خرید صادراتی (تأمین نقدینگی تولید کالای صادراتی): تأمین نقدینگی تولید کالای صادراتی پیش از صادرات.

کدام ابزار برای کدام نیاز؟

مدت‌ها و شرایط طبق ضوابط بانک مرکزی و سیاست هر بانک تعیین می‌شود و ممکن است تغییر کند.

ثبت درخواست بررسی پرونده