آموزش تسهیلات و تعهدات بانکی
این بخش برای مدیران مالی و صاحبان کسب‌وکار است که می‌خواهند پیش از مراجعه به بانک، ابزارها و ضوابط را بشناسند. مطالب جنبه آموزشی دارد و جای مشاوره حقوقی یا تصمیم بانک را نمی‌گیرد.
مفاهیم پایه
-
هزینه واقعی تسهیلات و ضمانت‌نامه بانکی؛ فقط نرخ سود نیست
اجزای هزینه تسهیلات و تعهدات بانکی برای شرکت‌ها؛ سود، کارمزد، سپرده و هزینه فرصت، کارشناسی وثیقه، بیمه، تمبر و دستمزد مشاور.
۶ آبان ۱۴۰۵ · ۷ دقیقه مطالعه
-
تفاوت تسهیلات و تعهدات بانکی؛ راهنمای ساده برای مدیران مالی
تسهیلات بانکی با تعهدات (ضمانت‌نامه، LC، گام و برات) چه فرقی دارد؛ پرداخت نقد در برابر تعهد بانک، اثر بر سقف اعتباری، وثیقه و هزینه.
۶ آبان ۱۴۰۵ · ۷ دقیقه مطالعه
-
واژه‌نامه تسهیلات و تعهدات بانکی؛ بیش از ۵۰ اصطلاح مهم برای مدیران مالی
تعریف ساده اصطلاحات تسهیلات و تعهدات بانکی شرکت‌ها؛ از مرابحه، خرید دین و سلف تا ضمانت‌نامه، LC، یوزانس، گام، برات و وثیقه.
۶ آبان ۱۴۰۵ · ۸ دقیقه مطالعه
تسهیلات
-
خرید دین یا برات الکترونیکی؟ مقایسه دو ابزار برای فروش مدت‌دار
تفاوت خرید دین و برات الکترونیکی؛ چه کسی درخواست میدهد، اثر بر نقدینگی خریدار و فروشنده، پیشنیازها و انتخاب مناسب برای زنجیره تأمین.
۶ آبان ۱۴۰۵ · ۷ دقیقه مطالعه
-
مرابحه چیست؟ عقد مرابحه برای شرکت‌ها به زبان ساده
مرابحه چیست، چطور کار می‌کند و چه تفاوتی با فروش اقساطی و خرید دین دارد؛ مدت، کاربردها، مدارک و نکاتی که شرکت‌ها باید بدانند.
۶ آبان ۱۴۰۵ · ۷ دقیقه مطالعه
-
راهنمای انتخاب ابزار تأمین سرمایه در گردش شرکت‌ها
مرابحه، خرید دین، فاکتورینگ، گام، برات الکترونیکی، LC داخلی یا سلف؟ راهنمای انتخاب ابزار سرمایه در گردش بر اساس چرخه نقدینگی شرکت.
۶ آبان ۱۴۰۵ · ۷ دقیقه مطالعه
ضمانت‌نامه و تعهدات
-
گام، برات الکترونیکی یا LC داخلی؟ کدام برای خرید مواد اولیه مناسب‌تر است
مقایسه اوراق گام، برات الکترونیکی و اعتبار اسنادی داخلی برای خرید مدت‌دار؛ کاربرد، مدت، اسناد لازم، انتقالپذیری و انتخاب مناسب برای شرکت.
۶ آبان ۱۴۰۵ · ۷ دقیقه مطالعه
-
ضمانت‌نامه بانکی چیست؟ انواع، کاربرد و نحوه دریافت برای شرکت‌ها
ضمانت‌نامه بانکی چیست و چه انواعی دارد؛ شرکت در مناقصه، انجام تعهدات، پیشپرداخت، استرداد کسور، تعهد پرداخت، گمرکی و ارزی، با سپرده و مراحل.
۶ آبان ۱۴۰۵ · ۷ دقیقه مطالعه
تجارت خارجی
-
تأمین مالی تجارت خارجی؛ راهنمای LC، یوزانس، برات اسنادی، فاینانس و پیش‌خرید صادراتی
مقایسه ابزارهای بانکی واردات و صادرات: اعتبار اسنادی خارجی، یوزانس، برات اسنادی، فاینانس، تسهیلات ارزی و پیش‌خرید صادراتی با مثال فرضی و گامهای عملی.
۶ آبان ۱۴۰۵ · ۷ دقیقه مطالعه
-
اعتبار اسنادی (LC) چیست؟ راهنمای ساده LC داخلی و خارجی
اعتبار اسنادی یا السی چیست، چطور کار می‌کند، طرفین آن چه کسانی هستند، انواع LC دیداری و مدت‌دار، تفاوت LC داخلی و خارجی و نکات عملی.
۶ آبان ۱۴۰۵ · ۷ دقیقه مطالعه
اعتبارسنجی و پرونده
-
صورت‌های مالی حسابرسی‌شده و سقف تسهیلات؛ چه زمانی الزامی است؟
طبق ضوابط بانک مرکزی، تسهیلات و تعهدات بیش از ۱۰ میلیارد تومان صورت مالی حسابرسی‌شده میخواهد؛ این قاعده و اثر آن بر پرونده شرکت.
۶ آبان ۱۴۰۵ · ۷ دقیقه مطالعه
-
انواع وثایق بانکی برای تسهیلات و ضمانت‌نامه شرکت‌ها
سند ملکی، سپرده، سهام و اوراق، ماشینآلات، چک و سفته؛ انواع وثیقه بانکی برای شرکت‌ها، مزایا و محدودیت هر کدام و نکات پیش از ترهین.
۶ آبان ۱۴۰۵ · ۷ دقیقه مطالعه
-
اعتبارسنجی شرکت‌ها در بانک؛ بانک دقیقاً چه چیزهایی را بررسی می‌کند؟
بانک برای اعتبارسنجی شرکت به چه چیزهایی نگاه می‌کند؛ صورت‌های مالی، گردش حساب، سوابق چک و بدهی مدیران، وثایق و سقفهای نظارتی.
۶ آبان ۱۴۰۵ · ۷ دقیقه مطالعه
-
آماده‌سازی پرونده اعتباری شرکت؛ چک‌لیست قبل از مراجعه به بانک
چک‌لیست آماده‌سازی پرونده اعتباری شرکت برای تسهیلات و ضمانت‌نامه؛ مدارک ثبتی، صورت‌های مالی، گردش حساب، توجیه مصرف، وثایق و اشتباهات رایج.
۶ آبان ۱۴۰۵ · ۷ دقیقه مطالعه
هشدار و حقوق مشتری
-
حقوق شرکت‌ها در قرارداد تسهیلات و ضمانت‌نامه؛ پیش از امضا چه بپرسیم؟
حقوق مشتری حقوقی در تسهیلات و تعهدات بانکی: شفافیت هزینهها، نسخه قرارداد، بندهای مهم، تسویه زودتر، آزادسازی وثیقه و مسیر رسیدگی به شکایت.
۶ آبان ۱۴۰۵ · ۷ دقیقه مطالعه
-
هشدار درباره واسطه‌های جعلی تسهیلات بانکی؛ چطور فریب نخوریم؟
نشانههای واسطه‌های جعلی تسهیلات و ضمانت‌نامه، هشدارهای بانک مرکزی، و معیارهای انتخاب مشاور قانونی تأمین مالی برای شرکت‌ها.
۶ آبان ۱۴۰۵ · ۷ دقیقه مطالعه